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お客様への勧誘・販売にあたって 私たちは、お客様が望むライフプランの実現を支援するために、お客様の意向に適合した商品を、適切な説明により提案し、勧誘することに努めます。 私たちは、お客様の希望や要望をよく聞いて、サービスの向上に反映させていくよう努めます。 私たちは、お客様の判断と責任において取引が行われるよう、わかりやすく適切な情報提供に努めます。 私たちは、断定的判断に基づく情報や、事実でない情報を提供したり、取引に係る損失の危険を告知しないなどお客様に誤解を招くような説明は行いません。 私たちは、勧誘にあたり、法令・諸規則を遵守し、お客様の立場に立って、販売の方法・場所・時間帯に配慮するよう努めます。 株式会社 住まいと保険と資産管理 |
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（金融商品仲介業）
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当社は、お客様本位の勧誘を行うために、「金融サービスの提供および利用環境の整備等に関する法律」に基づき「勧誘方針」を公表いたします。金融商品の購入は、お客様のご自身の判断と責任に基づきその指示により行われるものです。 当社は、法令・規則等を遵守し、お客様の信頼こそが最大の財産であるとの認識に立ち、お客様が自己責任に基づいて安心してお取引いただけるよう、適切な情報提供と助言に努めてまいります。 |
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| 適切な勧誘 | |||
| １． |
当社は、お客様に金融商品の勧誘を行うにあたっては、お客様の知識、投資経験、投資目的及び財産の状況などに適合した商品をお勧めするよう努めます。 |
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| ２． | 当社は、お客様に金融商品の勧誘を行うにあたっては、商品に関して十分な説明を行うよう努めます。 | ||
| ３． | 当社は、電話や訪問による勧誘につきましては、お客様に御迷惑となる時間帯や場所では行いません。 |
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勧誘の適正の確保 |
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| １． |
当社は、適切な勧誘が行われるよう、役職員に対し十分な研修を行います。 また、当社の役職員は、個々においても知識の習得、研鑽に常に努めます。 |
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| ２． | 当社は、金融商品取引法及び関係法令諸規則の遵守・徹底を確保するための社内体制の整備・強化に努めます。 | ||
| ３． | 当社は、お客様からのお取引等についてのご意見を承る姿勢の保持に努めます。 |
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| 株式会社住まいと保険と資産管理 | |||
（保険代理店） |
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お客さまへのお知らせ |
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「金融サービスの提供および利用環境の整備等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次の通り定めておりますので、ご案内いたします。 |
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| １． | 保険法、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。 |
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| ２． | お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすい説明に努めてまいります。 |
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| ３． | お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります。 |
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| ４． | 市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。 |
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| ５． | 商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします。 |
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| ６． | お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。 |
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| ７． | お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。 |
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| ８． | 万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。 | ||
| ９． | 保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。 | ||
株式会社住まいと保険と資産管理 |
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