結婚を前にライフプランを明確に・・



他にも多数FP会社はあるのに、HIAに来たのはどうしてですか？


【妻】前にHIAで女性のためのセミナーに来たとき、いいなって思ったんです。そして結婚を前にライフプランを明確にし、安心して将来を迎えたいと思ったので、HIAにまず相談にだけきてみました。
【夫】早く運用で十分な資金を稼いで、仕事を辞めたいって理想もあったので、妻の話をきいて一緒にきました。（笑）



FPはどんなことをしてくれる人達か分からなかった…



初回相談に来るまで色々不安はありましたか？


今回はセミナーがキッカケで訪れたのですが、FPはどんなことをしてくれる人達か分からなかったから、正直初めのうちは警戒していました。何かに契約させられるんじゃないかってね。


ではなぜそう思っていたのに、初回以降もずっと相談しようと思ったのですか？


もちろん初めは疑っていましたけど、2〜3回相談していて、いつでもきちんと丁寧な対応で相談にのってくれたので、直感的に信用できると思いました。だから今現在も運用に関して相談をお願いしているんです。



リスクを軽減した運用だったのにも関わらず…



相談していくうちに良かったこととか、何か感じたことはありましたか？


【夫】金融商品とか運用について多くの情報を教えてもらえるし、相談しに来るっていうより学校に学びにきているって感じもあります。学校に通ったり、本を買って運用の仕方を学んだり、保険を見直そうとすると、お金ももちろんかかるし、時間もかかってしまいます。それを考えるとHIAに来たおかげでお金だけでなく時間の節約になったと思いました。

お客様は、５種類のリスク分散の手段を取りいれた運用を行っているにもかかわらず、現在：２０５万円の利益が出ています。

不動産会社から見ればオススメの物件でも…



HIAの魅力や、なにか感じたこととかありましたか？


当時結婚ということで家の購入を考えていました。その時、不動産会社から見ればオススメの物件でも私たちにとってはいい物件となるの？とか、実は新築よりも築3〜5年の物件の方がトクなことが多いとか、販売する側からは普通聞けないことも話してくれたんです。HIAの“中立的な立場”という良さが本当なのだなと思いましたね。



最初は高いと思いましたが…



相談料の水準については、どう思われましたか？


初めは普通に高いと思いました。でも保険見直しで節約になった分と、運用実績の利益などから考えると、相談料なんて私達が得した額の3％にも満たない額でした。消費税よりも安いですね。


金銭的なこと以外にも良かったと思えたことはありますか？


今まで夫（妻）の考えている将来像ってだいたい理解していると思っていたのですが・・・今回FPに相談してライフプランを見直していくうちに、夫婦で話し合う機会が増えていきました。そこで初めて「実はそう思ってたんだ」と、結婚前に相手の考え方を確認することができて、お互いを理解し合えるいいきっかけにもなったってことですね。
「まさか旦那が、運用でたくさん稼いで早く仕事を辞めたいって願いがあったなんてね〜」（妻）
「それは願いとしては本音だけど、もちろん冗談だよ（笑）」（夫）



知らない人達はもったいない…



逆に欠点とか、もっとこうしたほうがいいと思う点はありますか？


う〜ん。FPは何をしてくれるか知らないという人がまだまだ多いと思います。FPの方の知識で色々提案してもらえば、お金をうまく運用して目標額まで増やせたり、保険も無駄な保障を省いて必要な保障部分だけつけられます。金銭的にもトクして将来の不安も減らせるのに、本当に知らない人たちはもったいないと思います。だから、FPをもっと世の中に浸透させて、身近に利用してもらうことが課題じゃないかな？

入りっぱなしで見直したことがない保険だった・・・



FPに対してどんなイメージをもっていましたか？


私は自分がFPの仕事をやりたかったから、いいイメージしかないですね。人の幸せのために働ける仕事って中々ないと思いますし。


当初相談しようと思ったきっかけは何ですか？


もともと仕事の関係で多数の保険に加入してたんです。でも入りっぱなしで見直したことがない保険を、退職前に１回すべて見直しておきたいなって思いまして。



商品が多すぎて・・・



話をしていて色々詳しいようですが、それなのになぜFPに保険などを見直してもらおうと思ったのですか？


ある程度しくみは分かっても、色々な商品が多すぎです。とてもじゃないけど自分だけではどうしていいかなんて。あと大事な奥さんのためにも、私が退職後不安にならないようにしてあげたかったですし。



HIAのサービスは継続して3年目・・・



初めてHIAに来た時ってどんな印象を受けましたか？


家庭的だな〜って思いましたね。温かい印象を受けました。


相談料金は高いと思っていたようですが、なぜ未だにHIAに相談を継続されているのですか？（現在継続して３年目）


その理由はお金で買えないモノ、“信頼関係”がキーワードですね。親しい人でも、資産関係のことを全部話せる人って中々いませんよね。その唯一の存在がHIAなんです。だから、なにか不安要素ができたらすぐ相談しますしね。今は私にとって、安心できる心のよりどころ的な存在になっています。

将来のために、様々な要望がすべて満たされる ように保険を見直したにもかかわらず、保険料：７２万円/年の節約に。

金銭的な面だけでなく・・・



ではHIAの魅力について、お聞かせいただけますか？


不安って中々消えないものですよね。もちろん答えだって決まっていません。でも、HIAは自分たちが持つ高度な知識をつかって、私たちのためのベストな提案を一生懸命考えてくれるんです。だから金銭的な面だけでなく、気持ち的にも幸せになれるって点ですね。